Банки ужесточили контроль за юрлицами при покупке USDT

Банки стали чаще запрашивать у компаний объяснения экономического смысла сделок с криптовалютой и детальную информацию о контрагентах, участвующих в операциях. По сообщениям двух источников на финансовом рынке и представителя криптобиржи, данная практика распространилась среди нескольких российских банков, работающих во внешнеэкономической деятельности.

По информации криптоэксперта Виктора Першикова, российские банки уже направляли запросы нескольким юридическим лицам, работающим вне специального правового режима (ЭПР), позволяющего некоторым организациям применять цифровые активы в международных контрактах. Представители Совкомбанка подтвердили наличие запросов среди своих клиентов, хотя подчеркнули, что речь идет лишь о небольшой части обслуживаемых ими компаний.

Юристы и консультанты, опрошенные агентством РБК, обратили внимание на новизну требований банков. Теперь клиенты обязаны подробно разъяснить экономический смысл покупок USDT и подтвердить соответствие контрагентов требованиям российского законодательства, включая включение в реестр операторов обмена цифровых валют Центробанка и соблюдение правил внутреннего контроля против отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).

Запросы были направлены банками задолго до официального введения нового закона, что подчеркивает стремление финансовых учреждений заранее подготовиться к ужесточению регулирования. Реестр операторов обмена цифровых валют еще не сформирован, однако банки уже требуют соблюдения всех установленных процедур.

Агентство РБК направило официальные запросы крупным банкам, занимающимся внешнеэкономическими операциями, а также в Росфинмониторинг и Центральный банк РФ, чтобы выяснить детали происходящих изменений и оценить влияние новых требований на российский бизнес.

Почему банки теперь строже следят за покупкой USDT? Поделитесь своим мнением!